Módulo 1: El negocio financiero (1 sesión)
El banquero y la competencia LIDERAZGO.
Elementos esenciales de la intermediación financiera.
Estrategias de balance y de estado de resultados.
Taller: Rentabilidad bancaria
Módulo 2: Aspectos legales y de cumplimiento (1 sesión)
El lavado de activos y la financiación del terrorismo.
Las leyes financieras.
Taller: Prevención del lavado de activos.
Módulo 3: Economía aplicada al negocio financiero (2 sesiones)
Conceptos esenciales: Demanda agregada, inflación, devaluación, tasas de interés, desempleo, PIB, Balanza de pagos.
Impacto de variables macro y microeconómicas en el sistema financiero.
Taller: Banco Central en acción.
Módulo 4: Productos y servicios bancarios (2 sesiónes)
Productos activos: Préstamos de Consumo, Préstamo Hipotecario, Tarjetas de Créditos y Créditos Comerciales (Préstamos a Cuotas o Término, Líneas de Crédito, Préstamos Interinos para la Construcción, Cartas de Crédito, Aval Bancario, Leasing Financiero, Factoring y Confirming.
Productos Pasivos: Depósitos a la Vista y Certificados de Depósito a Plazo Fijo.
Servicios Bancarios: Medios de Pagos y Maximización del Efectivo. Canales Centros de Negocios y Canales Electrónicos. Banca Persona y Banca Empresa.
Módulo 5: Crédito bancario (2 sesiónes)
Crédito Bancario, Reglamento, Tipos de Créditos según Destino de Fondos .
Apetito de Riesgo de Crédito. Principios de Análisis de Crédito.
Las 6 C’s del Crédito, Análisis créditos personales o comerciales.
Foco del análisis: dirección del negocio, financiero y cualitativo.
Principales indicadores.
Taller: La fábrica de créditos.
Módulo 6: Marketing Orgánico Bancario MOB (1 sesión)
¿Banco de productos o de clientes?
Paretto de la base de datos, inventario de productos, índice de fidelización.
Rentabilidad de los productos y servicios.
Estrategias de pasivos y activos.
El papel de las sucursales.
Taller: Implementación del MOB.
Módulo 7: Gestión de capital humano en instituciones financieras (1 sesión)
Nuevo paradigma de gestión humana: Partner estratégico
Aspectos claves de los subsistemas: selección, compensación, capacitación, relaciones laborales y salud ocupacional (+protocolos de bioseguridad)
Taller: regreso al trabajo
Módulo 8: Gestión integral de riesgo (1 sesión)
Norma ISO 31000
Gestión integral de riesgo en la banca
Taller: Matriz de riesgo: probabilidad vs impacto
